Как не стать жертвой мошенников: способы развода на деньги

Здравия желаю читателям моего дневника!!!

Сегодня утром, в новостном канале увидел сюжет – к пенсионерам под видом социального работника пришла женщина и обменяла им всю наличность на купюры «нового образца». Пожилая семейная пара лишилась двух миллионов рублей накопленных за 20 лет, отдав свои сбережения мошеннице.

Этим пенсионерам уже не поможешь, но рассказав как не стать жертвой мошенников, можно сохранить деньги, нервы и здоровье другим людям. Прочитав эту заметку, предупредите родственников и соседей. Предупрежден – значит, вооружен.

Хотел написать предупредите «пожилых родных и соседей», но передумал. На уловки мошенников ведутся и молодые люди. Кто читал заметку «Об авторе», знает, что я работал в патрульно-постовой службе и был участковым. Все примеры привожу из жизни. В моей практике был случай, когда сотрудница сбербанка, находясь на работе, по телефону передала жуликам данные своей банковской карты.

САМОЕ РАСПРОСТРАНЕННОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ – ЭТО МОШЕННИЧЕСТВО

Когда разбойник с большой дороги выскакивает из кустов с криком «Кошелек или жизнь», да еще нож к горлу приставляет – сразу ясно, он не с добрыми намерениями. Мошенники это люди прилично одетые, коммуникабельные и легко вступают в контакт, умеют располагать к себе и входить в доверие.

Аферисты способны усыпить бдительность даже самых осторожных и внимательных граждан, с целью присвоения чужого имущества и денежных средств. Люди, введенные в заблуждение, добровольно отдают жуликам свои сбережения.
Уголовный кодекс, статья 159 трактует мошенничество, как хищение или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Как самостоятельный вид преступления, мошенничество было выделено ещё при Екатерине II.

ПСИХОЛОГИЧЕСКИЕ ПРИЕМЫ МОШЕННИКОВ

Способы, которыми жулики втираются в доверие к потенциальной жертве, я разделил на два вида контактные и бесконтактные.

Контактные способы, подразумевают прямой контакт между жертвой и аферистом при личной встрече, глаза в глаза:

  • знакомство, с целью попросить или предложить помощь;
  • по квартирный обход, под видом работников социальных служб, пенсионного фонда или медицинского работника;
  • уличные зазывалы, для принятия участия в азартных играх;
  • гадалки всех мастей.

При бесконтактном способе общение происходит дистанционно:

  • телефонные разговоры;
  • смс общение;
  • письма в электронной почте;
  • бесплатные объявления на сайтах.

Мошенники играют на корысти, предлагая приобрести что-либо на очень выгодных условиях, или давят на жалость, рассчитывая на людскую сердобольность. Вынуждают жертву в спешке принять решение, не давая времени опомниться, выдают себя за влиятельных людей, которые могут вам помощь.

Бесконтактные способы развода на деньги по телефону

Родственник в беде

В смс сообщении или позвонив с не знакомого номера, неизвестный сообщает, что ваш близкий родственник попал в беду, для решения проблемы необходимо перевести или передать указанную сумму денег. Проблемы разные – совершил ДТП, попал в ДТП и срочно требуются дорогостоящие препараты, подрался, разбил, украл…

Всегда, прежде чем что-либо предпринимать, позвоните родственнику для которого просят деньги. Обычно информация не подтверждается. У меня был материал, дедушка вначале заплатил, чтоб на внука не завели уголовное дело, а потом вспомнил, что у него только внучки. Так дедушка и понял, что его кинули.

Ребенок просит помощи

«Мама, положи на номер ХХХХХХХ 500 рублей, потом всё объясню». СМС с таким текстом приходят с незнакомых номеров, при попытке перезвонить абонент будет не доступен. СМС удалить, деньги не отправлять. Особенно, если у вас детей нет и вы мужчина.

Ошиблись номером

Вначале пришло разогревающее сообщение якобы от оператора «На Ваш счет поступил платеж 300 рублей. Спасибо, что пользуетесь нашими услугами. Название оператора». Минут через пять прилетает второе смс сообщение, уже с другого номера «Ложила деньги дочери, ошиблась номером. Верните, пожалуйста, 300 рублей на номер хххххх» Это как надо ошибиться, чтоб ни одной цифры не совпало?
У меня безлимитный тариф, на указанный номер отправил сообщение «На Ваш счет поступил платеж 300 рублей»

Ваша карта заблокирована

В СМС-ке пишут про блокировку, подозрительную активность, что поступил запрос на списание крупной суммы денег… Для уточнения деталей, разблокировки, согласование платежа просят перезвонить на номер 8-800… По указанному номеру будут вытягивать информацию о номере карты, на кого оформлена, сроке действия, CVV коде – три цифры с обратной стороны карты. Этих данных достаточно, чтоб списать средства без пароля и одноразового кода для подтверждения платежа.

Получив такое смс сообщение, звоните только на номер, указанный на обратной стороне банковской карты, там и узнавать всё ли с картой в порядке. Банки сами звонят, чтоб кредит предложить или спросить, почему не платите по нему. Беспокоится, за вашу карту, банк первым не станет.

Махнемся не глядя

Людям, которые размещают в интернет объявления о продаже, присылают смс сообщение с предложением обмена. «Вы продаете ???, рассматриваете обмен на !!! и ссылка», перейдя по которой, словите кучу вирусов и сольёте данные с телефона в неизвестном направлении. Смску удаляйте, по ссылкам не переходить.

Компрометирующие фотографии

В присланном сообщении говориться, что на таком-то сайте выложены ваши фотографии в непристойном виде. И ссылка на сайт с фотографиями. Посмотреть свои фото без регистрации на сайте не получится. Регистрация платная. После регистрации тоже посмотреть фотографии не получится, потому что их там нет. При оплате регистрации, засветите свои платежные реквизиты и лишитесь всех денег, что были на счету.

Пропущенный вызов

После первого гудка звонивший трубку сбрасывает, Вы можете даже не услышать, что Вам звонили. Потом, взяв телефон в руки, обнаружите пропущенный вызов с не знакомого номер. Человек, думая, что пропустил важный вызов, перезвонив попадает на автоинформатор с рекламой банковских услуг.
С точки зрения закона вы сами позвонили и спамера привлечь не за что, его действия не будут считаться навязчивой агрессивной рекламой.

Обнаружив пропущенные вызовы с подозрительных номеров, прежде чем перезванивать, проверьте их через поисковик. Подозрительными я считаю все номера, у которых код не соответствует моему региону. Сегодня было три сброшенных звонка с номеров +79371549734, +79658252707, +74954077169, которые Яндекс сразу определил как нежелательные звонки с рекламой банковских услуг.

СПОСОБЫ РАЗВОДА НА ДЕНЬГИ В ИНТЕРНЕТ

Интернет для мошенников – не паханое поле. Пока в людях живёт стремление к халяве и легким деньгам, жуликам пахать не перепахать. Расскажу принципы развода, примеры из своей практики на должности участкового и способы уберечься.

Задаток на банковскую карту

Если Вы что-то покупаете по объявлению в интернет и вас просят внести задаток или 100% оплату. Без реквизитов организации и платежного поручения, на банковскую карту частного лица. Продавать могут что угодно, от автозапчастей и автомобилей до Тульского самовара с Тульскими пряниками.
В любом случае, высокий риск, что ни денег, ни товара не увидите. Жулики так строят диалог, чтоб инициатива внесения задатка исходила от вас.

Как мера предосторожности, прежде чем вносить задаток, попросите продавца отправить вам копию паспорта и документов на продаваемый товар. Честному человеку это не составит труда. У жуликов паспортные данные и данные держателя банковской карты не совпадают, так как карта оформлена на подставное лицо.

Прежде чем звонить по объявлению, проверьте на уникальность фотографии из объявления через сервисы яндекс и гугл-картинки. Жулики копируют фотографии с чужих объявлений, и сервис вам покажет, где еще встречается это изображение.

Когда Вы продавец, найдется покупатель, который приедет через несколько дней, но хочет забронировать. Вам деньги утром переведет, а стулья вечером заберет. Покупатель просит сообщить номер карты, на кого оформлена и срок действия. Боится ошибиться или бухгалтерия не пропускает перевод по номеру телефона.

Через какое-то время покупатель перезванивает, ему нужна будет квитанция о том, что Вы получили перевод или нужно подтвердить его номер телефона в банкомате. Не важно, под каким предлогом Вас попросят с картой прийти к банкомату.
Цель – убедить Вас вставить карту в банкомат, и ввести продиктованный вам номер телефона. Вот и все, мобильный банк подключен к телефону жулика, он может полностью распоряжаться вашими деньгами.

Ни кому не сообщайте, срок действия карты, цифры с обратной стороны и имя, на кого оформлена карта. Если проболтались – срочно звоните по номеру с обратной стороны и блокируйте карту. Тогда сможете отменить транзакцию.

Как бабушка продавала дачу

Старушка продавала дачу. У покупателя столько наличных денег не было, и он предложил перевести их на карту. А у старушки не было карточки. Вместе с покупателем сходили в сбербанк, оформили карту. Покупатель к карте привязал свой номер телефона и пообещал завтра перевести деньги.
Беспокойства это у старушки не вызвало. Ведь карту только получили, и она была без денег. Жулик через мобильный банк перевел себе все деньги, что у старушки были на бумажной сберкнижке, спрятанной в надежном месте под матрасом.

Как дедушка дрова покупал

Нашел дедушка объявление о продаже бруса. Цены ниже среднерыночных. Никаких задатков, оплата на месте, как дедушка примет груз. Единственное, груз в соседнем городе, но к вечеру уже привезут на дачу дедушке. Водитель отзвонился, что загрузился и выехал.

Стемнело, груза нет. Водитель сам позвонил. Оказия дорожная произошла, машина сломалась, на СТО в 50 км от города стоит. Топливный насос надо поменять. Только у водителя денег нет с собой на ремонт и просит дедушку в счет оплаты груза перевести 20000 рублей на ремонт машины. Дедушка не будь дураком, сел в свои жигули и поехал на ночь глядя, к указанной автомастерской, вместо того, чтоб деньги переводить.

Приехав на СТО, дедушка никакой машины с брусом не увидел. Только водитель по телефону начал угрожать, что если ему деньги не переведут, он всю дачу сожжет, ведь адрес у него есть. Эта история закончилась благополучно. Жулик, поняв, что дедушку на понт не возьмешь, и денег ему не переведут, к утру сам отвязался.

Выгодная работа

Когда ищите работу через сайт объявлений запомните главное – вы ни чего и ни за что не должны платить работодателю. Проезд, спецодежду, методическую литературу работодатель предоставляет за свой счет. Когда Вас просят что-то приобрести или купить, сделать обеспечительный или проверочный платеж еще до официального трудоустройства – это развод. Вы пришли устраиваться, чтобы заработать или чтобы потратить?

Заполнив анкету на сайте по поиску работы, первым кто станет звонить вам – это сетевики и учителя трейдингу. Предложения работы не по специальности, без стажа, да еще на руководящую должность с высоким окладом – такая замануха только у лохотронщиков.

Выигрыш в лотерею, международные акции, наследство от дальнего родственника

Такие предложения присылают на электронную почту. Про то, чем это всё заканчивается, у меня написана отдельная статья, прочитать можно здесь.

Ваш компьютер заблокирован

В браузерном окне появляется на весь экран «Уведомление Роскомнадзора: Ваш компьютер заблокирован за неоднократное посещение порнографических сайтов. Далее реквизиты, куда платить штраф 2000 рублей. В случае неоплаты компьютер заблокируют, файлы удалят, а вас самих посадят за порнографию по статье 242 УК РФ».

Таким способом хакеры используют лазейки в защите браузера. Вирусы размещают на сайтах с пиратским контентом – программы, музыка, фильмы, в том числе онлайн. При заражении вирусом, закрыть сайт вымогателей получится только принудительно, через диспетчер устройств, одновременно нажав сочетание клавиш Ctrl+Alt+Delete. В появившемся меню выберите название браузера и нажмите кнопку – снять задачу.

КОНТАКТНЫЕ ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА

Очередь в банкомат

В банкоматах есть услуга по приему платежей от населения: оплата мобильной связи, услуг ЖКХ, пополнение всяких балансов, перевод денег частному лицу. Есть модификации банкоматов, где человек сперва вводит все реквизиты, куда и сколько денег переводить. После банкомат просит вставить карту и ввести пин-код для подтверждения операции и списания средств.

Жулик введя платежные данные, вместо того, чтоб вставить свою карту для оплаты - просто уходит. Следующий в очереди человек подходя к терминалу видит на экране приглашение вставить карту и ввести пин-код. Не подозрвая подвоха, человек вставляет свою карту, вводит пин-код подтверждая завершение операции, начатой жуликом. Ваши деньги списаны в пользу мошенника, банк их вам не вернет.

Подойдя к любому терминалу самооплаты или банкомату, прежде чем вставлять карту или вносить денежные средства - нажмите на клавиатуре кнопку "ОТМЕНА", чтоб сбросить все не завершенные операции, начатые человеком перед вами.

Попрошайничество на проезд

По легенде, человек в чужом городе остался без средств к существованию и просит денег на проезд до дому в другой регион. Варианты – деньги украли на вокзале, клафелинщицы обчистили, работодатель не заплатил. На железнодорожном вокзале для правдоподобности легенды с собой водят маленького ребенка, кроме денег берут продукты.
Через месяц, когда снова окажетесь на этом вокзале, те же люди будут рассказывать историю, как три дня назад их обокрали.

Другой способ мошенничества – человек не просит мелочь, а предлагает купить у него айфон, продает по цене билета до Москвы. Для убедительности показывает справку с Московской регистрацией. Предложение соблазнительное, только когда парень исчезнет с деньгами из виду, окажется, что вместо крутого айфона купили дешевую и бесполезную копию с алиэкспресс.

Продажа старинных монет

Мужичок крестьянской внешности, рассказывает, как нанялся старый дом брусчатый ремонтировать, да с деньгами кинул работодатель. В этом доме, ещё до революции купец жил, раскулаченный при коммунистах. Уже в последний день значит, мужичок клад нашел купеческий. Показывает при этом монеты, с профилем Екатерины II.

За монеты много не просит, тысяч 15-20, чтоб ему до дому хватило доехать да к детям не с пустыми руками на порог явится. А вы эти монеты продадите, да еще наваритесь… И люди действительно покупают царские монеты, только перепродать потом не получается. Монетам тем грош цена, не клад это купеческий, а копии царских рублей купленные на алиэкспресс.

Возврат водительского удостоверения

Ежедневно сотрудники ДПС выявляют водителей, управляющих транспортным средством в состоянии опьянения, с запахом, остаточными явлениями. Наказывают лишением водительских прав на два года и штраф 30 000 рублей. По истечению срока лишения, водителю нужно заново сдавать экзамен в ГАИ.
В интернете и на заборах полно объявлений «помогу вернуть права», как тут отказаться от помощи? Помогаторы предлагают сдать за вас экзамен, пользуясь связями вернуть водительское досрочно…

А теперь реальная история, чем закончиться знакомство с такими помощниками. Ко мне на прием граждан, в участковый пункт, пришла Ирина. Старая «знакомая», вечные проблемы у неё с администрацией за незаконную предпринимательскую деятельность. Ирина рассказала, что каждое утро у неё в киоске солидный с виду молодой человек покупал пачку сигарет, здоровался и делал комплименты.

День за днем, Ирина рассказала покупателю, что мужа лишили прав за пьянку, а сама узнала, что молодой человек работает в администрации помощником депутата. Вернуть права вообще не проблема, цена вопроса 50000 рублей. Самому парню денег не надо, платить нужно тому, кто экзамен сдаст за ее мужа.

Через два дня встретились в ГИБДД, Ирина передала деньги, пятьдесят тысяч рублей. Спустя пару часов вернулся «помощник депутата», обрадовал, что экзамен сдан, но по базе числится штраф не оплаченный в размере 30000 рублей. Платеж задним числом проведут в административной практике, если деньги сегодня принести. Ирина сбегала, набрала еще 30 тысяч. «Помощник» взял деньги, а ей с мужем сказал «подождите здесь, скоро вызовут».

Когда в 18:00 посетителей попросили покинуть помещение, Ирина заподозрила неладное. На следующее утро «помощник» не пришел покупать сигареты, а в списке сдававших экзамены фамилии мужа не оказалось и штраф, по базе гаи остался не оплаченный…

Здрасте, мы с пенсионного фонда, а может с социальной службы

Ходят по квартирам, часто парами: две женщины, парень с девушкой. Представившись сотрудниками пенсионного фонда или органов соц защиты, взмахнут удостоверением, не успеешь разглядеть, что это было, и начинают просить ваши документы. Не стесняйтесь попросить показать документы еще раз и помедленнее, сфотографировать на телефон или сделать вид, что фотографируете.

С пенсионного фонда ребятам нужен паспорт и СНИЛС, зелененькое страховое свидетельство – для сверки номеров. Задают вопросы, в частном или государственном фонде ваша пенсия копится, как давно меняли пенсионный фонд. Переписывают ваши данные в анкету или бланк.
Смысл аферы – от вашего имени подать заявление о переводе ваших пенсионных накоплений в частный фонд, который очень быстро исчезнет со всеми деньгами.

У мошенников под видом «Социальной защиты» всегда простая цель – узнать, где лежат деньги. Потом отвлечь ваше внимание, заговорить зубы и украсть деньги. Часто используемые разводы – денежная реформа, срочный обмен денег на новые купюры. Пенсионерам обмен проводится на дому, все сбережения меняют на билеты банка приколов.

Выдача социальных пособий к праздникам, единовременные выплаты. Лжесотрудник рассказывает, что лицам пенсионного возраста в честь празднования юбилея знаменательного события, положена выплата 2650 рублей. Сумма ещё такая, не круглая. Аферист начинает заполнять бланк, просит паспорт, пособие под роспись полагается.
Пишет старательно, после достаёт купюру для вас в 5000 рублей и просит принести сдачу. Человек, на радостях халявы увидав деньги, выдает место, где свои сбережения хранит. В лучшем случае лишится 2350 рублей, дав сдачу на купюру банка приколов, а то и еще разменяет пару таких же «пятитысячных купюр». В худшем – всего лишится, пока жулик просит водички попить или в туалет сходить.

Чтоб не стать жертвой мошенников, будьте внимательны к незнакомым людям, которые предлагают вам что-либо купить или запрашивают ваши персональные данные, рассказывают, что у них есть влиятельные знакомые.

Запомните, сотрудники Пенсионного Фонда России никогда не совершают поквартирные обходы, номер страхового свидетельства они и так знают, потому что сами его вам выдали.
Сотрудники органов социальной защиты по своей инициативе никогда не придут, все визиты только по заявлению и согласованию с вашей стороны.

Если в отношении Вас пытались совершить противоправные действия, незамедлительно сообщите в полицию. Единый номер вызова оперативных служб – 112. Любые приметы помогут выйти на след преступников.

Буду благодарен тем, кто поможет распространить эту информацию, поделившись статьей в социальных сетях.

© С вами был Александр Утышев, до новых встреч…

Понравилась статья? Поделись!

24 комментария

  • Дмитрий

    Заметка для людей! Александр продолжайте в таком же духе, прочитал как хороший детектив.

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Дмитрий, благодарю за обратную связь. Внимание читателей - мощный стимул, как маяк показывает, что двигаюсь верным курсом. Или сбился с пути...

      Ответить
  • галина

    Александр, вот здорово, что вы описали так много видов мошенничества! Для себя узнала много нового, особенно о незнакомых звонках и как проверить через Яндекс- от куда звонили! Вы мне очень помогли, спасибо.

    Ответить
    1. Александр Утышев

      галина, всегда пожалуйста.

      Ответить
  • Валентина

    Да мошенников в наш век хватает и приходится быть всегда бдительными. Спасибо за полезную информацию, с большим интересом прочитала все схемы развода. Предупреждён, значит вооружён

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Валентина, спасибо. Вы развеяли мои сомнения, что длинные тексты никто читать полностью не станет.

      Ответить
  • Эльза

    Очень полезная статья. Поделилась на своей страничке. Надеюсь, кто-нибудь прочтет и не "вляпается"☺

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Эльза, спасибо за отзыв

      Ответить
  • Алла

    Е-мое, сколько мошенников, аж страшно, в каком мире мы живем

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Алла, мир не без добрых людей. Хороших людей даже больше. Всех доверчивей и строже - в этом мире Доброта

      Ответить
  • Галина

    Методов отъема денег найдется много и они постоянно совершенствуются. Спасибо за интересную заметку.

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Галина, остается вспомнить классиков. Остап Бендер знал 400 относительно честных способа отъема денег. Когда нужда припёрла - изобрел 401-й способ.

      Ответить
  • Нина В.

    Спасибо, Саша, я подкована, уже обожглась однажды, теперь меня на мякине не проведёшь. Но статья полезная, думаю, пригодится старушкам, дачу продающим. :))

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Нина В., Это хорошо, если кому заметка о схемах развода на пользу пойдет.

      Ответить
  • Солнцева Вера

    Александр, спасибо за предупредительную заметку о мошенниках, я тоже попала один раз по крупному потому, что понятия не имела, что бывают такие разводы, а теперь умная и не ведусь на разводы.

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Солнцева Вера, меня развели на улице в тот момент, когда я считал себя умным, и что меня не проведешь. Пришлось снять корону. Лучшая методика защиты - держать дистанцию и все решения откладывать на следующий день.

      Ответить
  • Нина Михайловна

    Александр Утышев, но мне-то никто ничего не кидал! Я сразу проверила, зашла в личный кабинет своей кампании, никаких средств не поступало!

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Нина Михайловна, на то и расчет, что люди не станут проверять баланс своего телефона. Но видно, кто-то ещё ведется, раз такие смс жулики рассылают

      Ответить
  • Наталья

    Да, мошенники - народ находчивый. С некоторыми из описанных случаев сталкивалась, о многих слышу впервые. Спасибо, Александр за предупреждение!

    Ответить
    1. Александр Утышев

      Наталья, мошенники прям как птица говорун - отличаются умом и сообразительностью

      Ответить
▼ Показать еще комментарии ▼

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение

яндекс_метрика

гугл_аналитик